如何投资股息股票

寻求多样化您的投资组合?考虑投资股息股票。

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过去30年来,股息投资已成为一门失传的艺术,因为股市的重点已主要转向资本增值。这种资本增值策略在20世纪90年代开始流行,当时网络泡沫导致科技股价格飙升,即使根本不支付股息。

冠状病毒大流行带来了一种不同的投资环境。资本增值将永远是股票投资的主要部分。但在不确定时期,从你的投资组合中获得定期股息就变得更重要了。下面是我们如何投资股息股的指南。

什么是股息股票?

股息股是定期向股东支付股息的任何股票。这些公司大多是较老、规模较大、成熟度较高的公司。这是因为这些公司的收入和收益都是可预测的,而且他们更愿意以定期股息的形式将部分收益返还给股东。

某些行业甚至更有可能支付股息。其中包括:

  • 金融公司
  • 医疗保健公司
  • 公用事业
  • 能源公司

任何支付股息的公司都可以被视为股息股。但这一术语通常适用于支付较高股息的公司,通常为每年2%或以上。你可以通过在线股票经纪人购买分红股票,比如联合投资,但挑选它们是投资的难点。

如何投资派息股票

股息股票投资过程包括以下几个步骤:

1.寻找股息股票:研究低波动率的优质股票

股市研究 有几种方法可以确定值得投资的股息股票。

第一种方法是使用经纪人提供的股票筛选工具。并不是所有的经纪人都有这样的标准,不同公司的标准也不尽相同。但这是一个开始这一过程的好方法。你可以在筛选程序中输入你的标准,例如某些股息率和其他特征,它会为你提供一份可能的候选人名单。

采取简单的路线,从我们更新的名单中选择一家公司2021股息贵族名单.这份名单包括50多只股票标准普尔500指数这有至少25年的历史不仅仅是支付股息,而且每年也提高他们。

确保你投资的公司拥有良好的声誉、受欢迎的产品线、强有力的管理和稳定的收入增长。

价格波动也很重要。例如,如果一家公司目前的股价是50美元,每年支付2美元的股息,那么它的股息收益率将是令人印象深刻的4%。但如果6个月前股价为100美元,那么股息仅为2%。目前高股息率的唯一原因是股价的大幅下跌。这是一个警告信号,也是低价格波动如此重要的一个主要原因。

2.评估股票:阅读股票报价

评估股票 仅仅因为一家公司支付高股息或出现在高股息支付公司的名单上并不意味着你就应该投资它。你应该对你想加入投资组合的任何股票进行全面评估。

  • 股票报价可以在任何主要的金融网站上找到,如市场观察彭博. 这会告诉你股息的金额,以美元计算和按百分比计算。它还显示了股息支付的历史记录。
  • 接下来,将该公司与其主要竞争对手进行比较。如果它支付的股息比竞争对手高出很多,这可能不是一个好迹象。这可能表明投资者正在对该公司失去信心。如果是这样,他们可能在出售股票,这将降低股价,并人为地提高股息率。
  • 另一个至关重要的因素是派息率。这是公司以股息形式支付的净收入的百分比。它不应高于其行业的平均股息支付,当然也不应高于80%。如果它更高,则可能表明公司正在牺牲未来的增长来换取当前的收入。这意味着它可能在很长时间内都不会是一支高股息股票。

如果你的经纪人没有提供股票筛选服务,那就多找一个吧免费股票柜员可获得的TD Ameritrade.提供一个优秀的股票筛选,免费和付费版本。

TD Ameritrade股票筛选器

3.决定你想买多少

如何多元化 和所有的投资一样,你需要多样化

  • 仅仅因为这家公司支付5%的股息,并不意味着你就应该把投资组合的30%或40%投资于它。
  • 股息永远不会保证 - 公司的财富可以快速改变。因此,建立多个股息支付股票的投资组合。
  • 计划持有最少10只个股,最多20只。
  • 将它们传播到不同的行业中,因此您的投资组合在任何一个部门都不会过分。

一般来说,每只股票你都要按一定比例投资。例如,如果你计划持有10只股票,那么每家公司的股票都应该占投资组合的10%左右。对于任何有额外风险的公司,降低这一比例。如果股息超过4%或5%,则表明该公司的未来前景堪忧,股价理应下跌。你会希望在那家公司持有较低的股份。

4.通过你选择的经纪人或直接通过公司购买股票

网上免费购买股票 虽然这不是一种常见的做法,但通过所谓的a直接进货计划,或dspp..不是所有的公司都提供这种服务,但在规模更大、更成熟的公司中很常见。它们为你提供了直接购买公司股票的机会,通常不需要支付任何费用。

当你承诺在一家公司投资多年时,它们最适合使用。大多数要求你有最低初始投资,可以在25美元到500美元之间。它们也可能有最低增量购买要求。你甚至可以设置直接工资存款或银行借记。

在一些公司,你可以以很小的折扣(1%到10%)购买股票。同样重要的是,当你准备出售时,一些公司会回购股票。有些人提供股息再投资计划(DRIP)作为DSPP的一部分(参见下面关于滴注的讨论)。

最有可能的是,你会想通过受欢迎的经纪公司如今,大多数公司不收取交易费。虽然您将错过通过DSPP提供的任何折扣,但经纪账户为您提供了在单一平台上持有所有股息股票的优势。这使你更容易买卖和监控你的头寸。更重要的是,经纪公司没有最低购买限额,有些允许你购买部分股票。许多公司甚至提供参与股息再投资滴灌计划的机会。

5.通过公司的资金将股息再投资

税收留置权投资 如果你想得到收入,你可以用现金支付股利。但如果你想增加分红股票的仓位,你也可以参与股息再投资计划,通常称为滴水

DRIP将自动使用您支付的股息购买更多股票。随着股息的支付,这将增加您在公司中的地位。同样,此选项通常通过DSPP以及主要经纪公司提供。

6.跟踪你的股息

财务跟踪器 永远不要认为红利是永远的!公司可以减少股息甚至完全消除它。包括股息贵族。尽管一家公司有多年的薪水历史,但在未来的某些时候没有保证在任何一点上都不会产生负面变化。

公司公开宣布削减股息。但在今天的信息过载环境中,它完全可能会错过宣布。这就是为什么你每次支付时都必须检查股息。包括股息支付的美元金额,以及根据您原始购买价格的股息百分比百分比。


为什么有些公司会派息?

股息回报 公司可能决定支付股息以稳定其股票的价值。股息,特别是那些高于平均水平的股息也传达了作为一个高质量公司的形象。

公司利用定期分红作为激励投资者购买和持有公司股票的手段,以吸引长期投资者。例如,退休人员喜欢股息股票,因为他们想要创收资产。他们可能在退休投资组合中持有股息股票数十年。

公司的稳定性和固定收入的结合也会吸引新的投资者购买股票。这使得企业更容易为扩张和未来增长筹集额外资金。

股息股票与股息基金

如果您想赚取高股息,但更愿意将股票选择的工作转向专业人士,您可以投资股息基金。这些资金包括一组高股息屈服股。这使您可以参加现成的投资组合。

例子包括:

  • Vanguard高股息收益率指数基金(vhyax.)- - -目前收益率为3.59%
  • 富达资本及收益基金(Fagix.)- - -目前屈服4.04%
  • 先锋房地产指数基金188bet网页地址(VGSLX)- - -目前的收益率为2.82%

股息股票安全吗?

是安全的 没有一种股票投资是绝对安全的。不像银行投资,比如存款证书(CDS)在美国,你无法保证收回最初的投资金额,也无法保证支付特定的股息收益率。然而,有些派息股比其他的更安全。

一般来说,你应该倾向于派息率在50%到60%之间的股票。这意味着他们只将净收益的一半或略多一点用于派息。这给了他们足够的超额收益来投资于未来的增长。这也意味着他们能够经受住收入下降的考验。

如果你投资一只股息股票,其收益的近100%是股息,那么就没有错误的余地。股息被削减的可能性很高,一旦被削减,股价几乎肯定也会下跌。

股息投资的税收优惠

减少税收 出于税务目的,股息有两种:合格股息和普通股息。

  1. 普通股息按照联邦所得税的标准税率纳税。
  2. 然而,如果股息被认为是合格的股息在美国,税收更优惠长期资本获取税速度。对于绝大多数纳税人来说,这意味着禁止所有税金或最高税率为15%。

要被认为是合格的股息,股票必须由一家美国公司或一家在美国交易所交易股票的外国公司发行。你还必须持有股票至少60天。

当然,如果您拥有的股息支付股票在避税退休计划中举行,您将获得税收延迟的利益,如a401(k)爱尔兰共和军

股息股票投资的利弊

赞成的意见

  • 股息股票提供了一个组合稳定的收入和资本增值
  • 高派息股票的收益率通常高于银行储蓄或美国国债。
  • 股息可以增加股票价格的稳定性,并可以在市场下跌时将价格下跌幅度降到最低。
  • 派息股票代表的是一些最具长期投资前景的公司。
  • 对于那些可能需要高于平均水平的收入来支付生活费用的退休人员来说,这是一个很好的选择,同时还需要资本增值来抵消通胀。
  • 股息收入具有一定的税收优势。这些措施包括降低合格股息的税率(或根本不征税),以及对延期纳税退休计划中持有的股票的股息实行延期纳税。

欺骗

  • 派息股提供的资本增值可能不如纯成长型股。
  • 支付费率不保证;任何减少或取消股息都会导致股票价格下降。
  • 股息股票是兴趣率敏感。这意味着如果利率上升,股价可能会降低。
  • 过高的股息派息率可能表明公司存在潜在的问题。

股息股票可能是你投资组合中的一个很好的补充

股息股票是退休人员的绝佳选择,或者任何寻求投资组合的稳定收入的选择。他们不仅提供了稳定的收入,而且还提供了资本升值的潜力。这是一个长期投资的胜利组合。

但对于那些希望在投资组合中增加额外安全性但对债券不感兴趣的年轻投资者来说,股息股也可能是合适的。虽然股息股不如债券安全,但它们通常比成长股更稳定。

凯文·麦卡丹特的照片

凯文Mercadante

Kevin Mercadante是专业的个人财务博客,以及他自己的188金宝搏客户端下载个人财务博客的所有者,OutOfYourRut.com他有会计和抵押贷款行业的背景。他与妻子和两个十几岁的孩子住在亚特兰大。

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