ETF投资101:学习如何投资于ETF

阅读以找出您需要了解ETF的一切。

广告披露本文/帖子包含对我们或多个广告商或合作伙伴的产品或服务的引用。点击链接到这些产品或服务时,我们可能会收到赔偿

虽然买卖个股通常是人们提到投资时的焦点,但现实是,如果你把交易所交易基金(etf)作为你的投资策略的一部分,你的运气会更好。当你投资ETF时,你可以通过一个易于交易的组合获得即时分散投资的好处。根据你的情况,ETF投资可能是建立一个相对容易管理的投资组合的一种极好的方式。

这是您需要了解ETFS工作的关系,以及如何适应您的长期投资计划。

什么是ETF?

交易所交易基金是一类投资基金,如股票交易。您可以在与股票股份相同的交易所购买和销售ETF,最常见的是纽约证券交易所和纳斯达克。

  • 像共同资金一样,单一购买可以让您访问不同的潜在资产。例如,随着标准普尔500指数的ETF,购买单一份额可让您立即接触500股。这使得etf非常适合没有资产的新投资者建立一个不同的投资组合他们自己。
  • 每个ETF都有名称和零售商符号。使用该股票机,您可以在市场上交易。最大和最古老的ETF是来自州街全球顾问的SPDR标准普尔500指数。也称为“蜘蛛” - 或者由其股票交屋间谍 - 它占据了大规模的3000亿美元资产。
  • 所有ETF共同拥有近6.2万亿美元。相比之下,相互资金持有21.3万亿美元。

作为交易所交易的车辆,ETF提供了使用停止订单的机会。它们也可以在保证金上购买并提供个体股票的其他交易特征。交易费用通常在大多数折扣经纪人处。许多经纪人甚至提供免费交易。

etf通常必须每天披露其所持标的资产。这是指数etf远远多于积极管理型etf的部分原因。

如何投资ETF

虽然它们没有共同基金那么大,对于许多投资者来说,etf可能是一个更好的选择,因为它们成本低,流动性高,与积极管理的基金相比,它们的相对表现。这可能转化为更高退休帐户平衡在路上。

以下是如何在您的投资组合中购买ETF以及如何在您的投资组合中使用它们:

1.打开经纪帐户

选择在线经纪人 ETF投资相当简单。您可以通过关于任何经纪人在ETF上投资ETF,因为它们具有Ticker符号,并在交易所的股票交易。使用Robo Advisor或Broker帐户打开经纪帐户public.com一旦完成了,您可以投资ETF。

许多Robo Advisors.使用ETF构建投资组合。此外,您可以通过大多数经纪商购买ETF,包括盟友投资E *交易

以下是三者之间的快速比较:

突出了 E *交易 盟友投资 上市
评分 9.5 / 10. 9.5 / 10. 7/10
分钟。投资 $ 0. $ 0. $ 0.
股票交易 $ 0 /贸易 $ 0 /贸易 $ 0 /贸易
期权交易 $ 0 /贸易+ 0.65美元/合同(30美元/ 30次交易/季度合同) 0.50美元/合同 N / A.
相互资金
虚拟交易

2.注意费用

常见费用 在投资ETF时,可以了解费用如何工作。您需要了解两个主要费用:

  • 交易费(佣金):就像当你118bet金博宝app 当你交易ETF时,你可能要支付一定的费用。然而,许多经纪人,包括罗宾汉,施瓦贝和其他人,不再收取交易费用.即使经纪人收取股票的交易费用,也可能有一系列没有费用的ETF。
  • 费用比例:与共同基金一样,ETF有费用比率。然而,大多数ETF具有低比率 - 部分低至0.04%。寻找少的ETF,以较少,你会保持更多的钱。

3.建立多元化的ETF组合

如何多元化 ETF投资使你的投资组合很容易多样化,尤其是如果你依赖资产配置。选择代表不同资产类别的etf。例如,你可以建立一个投资组合,集中于股票和债券etf,使用一个适合你的时间表和目标的比例。

还可以使用商品,货币和房地产ETF获得替代资产的接触。188bet网页地址虽然您可能想要限制您的投资组合中的替代资产曝光,但包含这些资产仍然相对容易和廉价。

4.继续加入您的ETF控股

目录etf 请记住继续添加您的控股。在构建投资组合时,一致性是关键许多经纪人允许您建立自动投资计划。每周或每个月都可以留出金钱,按照您的意愿划分。例如,如果您每周留出200美元,您可以获得60%的ETF,30%至您的债券ETF,10%到房地产ETF。188bet网页地址

根据您更喜欢的比率,金钱在ETF控股中自动分开。在您构建投资组合时,您将获得一些ETF的股息。再投资这些股息进一步提升您的投资组合。随着时间的推移,这有助于您建立一个大量的巢蛋。

5.了解ETFS与共同资金之间的差异

ETF和共同基金比较 ETF和共同基金股票相似之处,但ETF以一些重要方式不同。

  • 首先,用共同基金投资您在基金中拥有一部分投资。但是当您购买ETF时,您实际上并不是购买每个潜在的份额。相反,您正在购买金融服务公司组合的捆绑包(称为“创建单位”)。
  • 第二,您可以像整个交易日一样交易ETF.常规的市场订单足以购买和销售ETF股票。另一方面,相互基金交易在每个交易日结束时结算。
  • 最后,通过ETF投资,资本收益和损失相当简单,您的纳税责任在购买和销售时确定。但是,通过相互资金,您拥有潜在资产,并必须就资金内的交易征收税款。因此,如果基金经理在基金中销售资产,则可能需要在年底支付余性的短期资本增益。

> >进一步阅读:ETFS与共同基金

在ETF中寻找什么

低开支

交易所交易基金应廉价。作为一个个人投资者,您可能会因为成本低而发现ETF很有吸引力。幸运的是,竞争是拖累费用。许多投资者发现他们可以通过购物来获得更好的交易。

想要接触罗素2000索引?两个ETFS跟踪此索引。来自先锋的费用为0.10%的费用比例为0.10%,而来自Ishares的费用为0.19%。由于两者都与个别投资者来说足够的液体,因此费用较低的是一个明显的选择。

可靠的跟踪

交易所交易基金旨在追踪指数或其他资产组。当ETF未能与标的指数保持同步时,就会出现跟踪错误。这种情况的发生有多种原因:

  • 底层指数成分可能是非存水分。(这种情况是新兴市场资金的情况。)
  • ETF可能无法复制该指数。(etf有指数可能没有的多样化要求。)
  • 基金本身就是没有像素,因此不会与基础指数相同的方式。

始终将ETF的返回与其潜在指数的回报进行比较。

低佣金或无佣金

如果可能,请查看您可以在不支付交易委员会的情况下投资的ETF。经纪人喜欢E *交易嘉信理财,TD Ameritrade.提供投资者可以购买的零委员会ETF的选择列表。

许多Robo Advisors收取平面的年度管理费,因此您不必担心交易费用。

低价/询问差价

有些etf并不受欢迎。这些小型基金偶尔进行交易。而且它们往往吸引不到多少人的兴趣,以至于ETF可以在数小时甚至数天内不进行任何交易。这可能会导致某人想要的价格和某人愿意支付的价格之间的大范围波动。

要注意竞标与较小资金的价格之间的传播,因为传播代表了您必须支付购买或出售基金的成本。最液体ETF的出价/询问差价等于一分钱或更少。总是用极限命令购买ETF,以便您的订单充满您想要支付的价格,而不是市场想要向您销售基金的价格。

一个已知的指数

脱离被动投资者希望用已知的指数粘贴资金。S&P smallcap 600索引是一个众所周知的索引,而且标准普尔500指数.为了减少投资者的费用,一些基金公司留下了众所周知的和理解指标,以利用较低测试和更少研究的指数。

良好的投资要求你做你尽职调查.坚持投资界众所周知的索引,避免缺乏轨道记录和公共名称的新索引。

不同类型的交易交易基金

etf和共同基金一样,属于广泛的类别。主要资产类别包括股票,债券商品金钱市场贵金属, 和188bet网页地址.etf关注不同的地区、国家、市场板块、资产和主题。几乎所有的投资计划或重点都有ETF。

  • 大量的ETFS跟踪索引。这意味着它们上下上下的主要指标,如标准普尔500指数,罗素3000或道琼斯工业平均水平。例如,如果标准普尔500指数上涨2%,所有标准普尔500指数资金将上涨2%。
  • ETF可以在您的投资组合中填补许多不同的角色。例如,如果你希望从你的投资组合中赚钱,你可以购买定期向股东支付股息和固定收益的etf。不久前,我买了一只房地产ETF,因为我没有188bet网页地址足够的现金购买实际房地产188bet网页地址
  • 如果您认为美元即将跌倒,黄金会上升,有金牌和其他贵金属ETF。如果您是农业的Gung-Ho,您可以投资于ETF的商品或农业。

凭借成千上万的ETF可供选择,很容易多样化和定制您的投资组合。使用所有可用选项也很容易丢失。如果是这样的话,考虑招聘五星级财务顾问使用圣骑士注册表

ETF投资的利弊

凡好

  • 您的投资组合的即时多样性
  • 低成本
  • 易于交易
  • 高流动性
  • 低波动性
  • 税收效率

cons

  • 潜在的交易委员会
  • 可能性期货溢价(见下文)当ETF不符合潜在资产时
  • 你实际上并不是拥有潜在的资产

ETF投资的风险

与任何投资一样,ETF也有赔钱的可能。如果ETF贬值,你可能会损失部分本金。

特定于ETF的风险是叫做的期货溢价.这种风险在依赖期货合约的etf中尤其明显,比如大宗商品etf。如果到期的合约比近月合约便宜,ETF的价值就会随着合约的展期而急剧下降。在投资涉及期货的etf时,要小心这种情况。

底线:ETF可以帮助您建立您的投资组合

ETF投资可以是建立多样化的投资组合的绝佳方式。多年来,ETF已经成为充分利用您的资金的越来越受欢迎的方式,并在无需投资个人股票的情况下建立投资组合。通过ETF,您可以获得共同基金的多样性的优势,以及股票的流动性和交易的便利性。

Miranda Marquit照片

Miranda Marquit.

米兰达是一名记者训练有素的自由作家,专业博客专注于个人金融。188金宝搏客户端下载她的工作已经出现并提到了各种媒体,在线和关闭。您可以遵循Miranda:推特

相关文章

发表评论

您的电子邮件地址不会被公开。必需的地方已做标记*

返回顶部按钮
关闭