如何投资白银

银色的贵金属只是许多替代投资选择之一。银是良好的投资吗?

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由于冠状病毒大流行导致经济和金融市场不稳定,人们对白银等贵金属重新产生了兴趣。与黄金一样,银价自3月份以来一直在稳步上升。贵金属可以作为最终的替代投资,当其他投资变得不稳定或下降时,它们会繁荣起来。

白银投资基础

不是真正的投资,因为它不会产生产品或服务。银具有价值,本身是珍贵和工业金属的价值。但它是惰性的。它不会产生任何东西,产生现金流,或提供稳定的收入。

银色更多投机的境界胜过投资。如果您选择投资银,您应该用投机者的心态接近它。

这可能不容易辨别,特别是当银的价格似乎被无穷大时。大多数时候,在大多数市场,银都在平坦,价格范围非常紧张。

银是良好的投资吗?

良好的投资银 我们通过观察白银价格的历史来回答这个问题。几个世纪以来,白银根本不是一种投资。人们用银作为实际钱。人们在日常交易中使用它,而黄金主要被富裕持有和使用。有些人将银色称为“穷人的黄金”。并且因为它是货币金属,其价值保持相对稳定。

直到20世纪60年代,银的价格一直保持在每盎司1美元以下。这是美国政府常用银币的基本原因之一。然而,由于银,美国政府在1965年的“造币法”下,美国政府撤回了美国币的银。

在被天真化之后,银价格上涨。随着价格的增加变得更加激烈,它开始承担投资的特征。

1970年初,银的价格是1.80美元。到1980年,银价达到每盎司49.45美元的峰值。这意味着在十年内,惊人的价格上涨了2700%。但在短短五个多月的时间里,油价暴跌至不到11美元。

具有讽刺意味的是,银价仅在39年后就恢复到了这一水平,但并没有维持太久。多年来,白银的价格周期性地大幅上涨,维持了其作为一种投资的声誉。

然而,不仅仅是任何东西,银似乎是一种商品,要么表现出色或萎靡不振。

>>进一步阅读:如何投资

银价格行动,1995年至今

您可以从下表中看到的,银色的价格在1995年到2003年底延长了每盎司5美元。如果您在八年的时间范围内举行了银,那么您几乎没有回报.

银价格图表1995-2019
银价格图表1995-2019
来源:kitco

然而,2004年银行开始上升,2007年金融危机开始上升至每盎司16美元。但即使危机的发病,截至2008年底,价格降至近50%。

然后它开始了第二大兴头,以确认银为合法危机的投资。从2008年底的价格水平低于9美元,2011年它达到了近50美元。这是在不到三年的时间内返回超过500%。

到2014年底,油价跌至16美元左右,甚至在2020年初跌至12美元。但现在看来,金价又有可能迎来另一次历史性上涨,在不到6个月的时间里就涨到了每盎司22美元以上。

根据价格行动,似乎有一个时间才能在银中,是时候出来的时间 - 是大多数时间。

投资金与投资银牌

银vs黄金 黄金和银通常互换,因为它们具有类似的历史和价格表现。一般来说,这两种价格的涨跌是同步的。因此,在金融动荡期间,您可能无关紧要。

传统上,黄金被认为是更常见的投资金属尽管它仍被认为是货币资产的东西。毕竟,世界各大中央银行都持有了大量的黄金储备。

近几十年来,银更像是一种工业金属,而非货币金属。传统上,黄金与白银的比例一直在50比1到80比1之间,但在2020年初,这一比例已升至近115比1。

进一步阅读:黄金vs白银:哪种投资更有意义?

如何投资白银

有多种方式可以投资银。这包括购买金属本身并占有它。或投资与白银相连的纸质资产,如股票,资金,甚至银媒体公司。

  1. 购买银色共同资金,ETF和ETNS
  2. 买银条
  3. 买银矿业股票
  4. 买银媒体公司
  5. 白银投资基础

购买银色共同资金,ETF和ETNS

ETF银 如果你不热衷于自己的银色金条本身,你可以通过纸质资产捆绑到它的金属。

共同基金主要投资于白银开采公司的股票。这并不等同于拥有金属本身,而是参与生产金属的行业。白银共同基金持有这类公司的股票组合。这些库存通常与白银价格水平相当。你可以通过大多数股票经纪人购买白银共同基金,比如188博金宝手机美林边缘

银色交易交易基金(ETF)是一种持有银色金条本身的方法,除了你通过基金完成。一个例子是Ishares Silver Trust(SLV)。该基金一般追溯到银的价格,主要是因为它持有信托中的金属。您不会直接拥有金属本身。相反,您拥有拥有银牌的ETF的股票。您可以通过大多数在线经纪商购买ETF,包括Ally Invest">盟友投资

交易所交易票据(ETNs)是追踪白银指数的无担保债务证券。不像债券,他们不付钱。相反,ETN的价格与银的价值波动。ETNS在主要交易所交易,就像股票一样。由于Etns在银矿公司中没有银甚至库存,因此在银投资中的那些更经验的人中,最适合证券的投资。

买银条

银币 这是投资白银最直接的方式.通过购买银条,您实际上占有金属,甚至持有它在硬币形式中的“旧学校”。

  • 硬币可能是持有银条最方便的方式。例如,您可以购买一盎司的纯银硬币,例如美国银鹰或加拿大枫叶。
  • 如果您更愿意投资较大的银,您可能需要考虑银条酒吧.它们可以用一盎司到100盎司的数量购买。但你应该意识到银条栏不像硬币那样容易地交易私人派对或硬币商店。
  • 你可以在当地钱币交易商或国家贵金属交易商那里买到银币和金条。Goldline、McAlvany ICA和JM Bullion是其中一些最大的。

购买银币时要小心!许多钱币经销商会试图说服你购买钱币银币,这是不同的商品完全。虽然银币是在玩银本身的价格,货币硬币的价值主要来自其稀缺性。

例如,来自1800年代的许多美国银币,价格超过1,000美元,其银含量值近40倍。这是更接近投资艺术品的东西,而不是银本身。

复杂的数字是对每个硬币的分级和价值有重大分歧。一个经销商价值1,000美元的硬币价值,而另一项决定只值得750美元。数字硬币仅适用于那些在该领域的专家的人。

买银矿业股票

银股票 投资银牌的另一种方式是在挖掘它的公司中购买股票。您不是通过共同基金购买股票组合118bet金博宝app

  • 银矿矿业可能是参与银市的最具投机方式。虽然它们通常并行平行银的价格表现并经常超过它,但它们也涉及任何公司所固有的风险。
  • 许多因素影响着股票的价格.这些因素包括国际骚乱、环境灾难、外国政府管制或国有化、劳工骚乱和国际货币波动。
  • 但作为矿业公司,他们也具有采矿活动特有的风险。这包括高资本成本,矿山疲惫的风险,金属供过于求,甚至可能开发矿山的可能性,只能找到最小或没有银。

买银媒体公司

流公司 白银流媒体公司就像购买白银开采公司的特许权使用费。这些公司实际上并没有直接参与银矿开采。相反,它们为这样做的公司提供融资。他们会得到回报,通常是通过以远低于市价的价格从他们的矿业合作伙伴那里购买白银。这使得他们可以以完全市场价格出售贴现后的白银,并收取差价作为利润。

像银矿公司库存一样,银流公司的股票通常追踪银的价格。然而,如果他们的融资安排变得酸或其他困难,他们的融资公司与矿业公司有关的情况表现不佳。

投资银和其他贵金属的好处

  • 正如我们之前提到的那样,大部分历史都有相对静态的银价格。但就像黄金的价格一样,它在经济或金融不稳定期间往往会上升。这是在20世纪70年代和2008年财务崩溃期间发生的。现在似乎与冠状病毒大流行似乎再次发生。
  • 白银具有高度的投机性,通常只有在股票和债券等传统投资走低时才会上涨。因此,可以将其视为一种替代投资(或投机),以抵消金融动荡时期传统资产的损失。
  • 因为银价格可能会尽快崩溃,所以最好将您的投资组合控股限制为不超过几个百分点。
  • 一件事情是银色不应被视为长期成长性资产,比如你可能抱在你的退休产品组合.虽然当股票跌倒时,银机的长期前景并不符合长期投资。

白银投资的风险

  • 投资银的主要风险是价格不稳定.正如我们所看到的,银的价格可以大幅上涨,但也可以同样迅速地逆转。
  • 如果你在白银价格大幅上涨时购买白银(不幸的是,这正是普通投资者会做的事),那你可能就是这样让自己成为一个重大衰退。
  • 不过,另一个风险因素是,与黄金不同,银的价格受到工业需求的严重影响。如果由于在金融市场中不稳定的相同因素,银行的价格表现可能是较差的。
  • 如果您选择投资银条硬币或酒吧,交易费用可能很高- 5%至10%并不少见。如果您在购买和销售后支付,价格将需要大幅上升,只需恢复您的交易成本。

投资白银颇具挑战性

银色是不可分解的,其中一个难以投资的商品。很难知道什么时候买何时卖。最重要的是,银色不是提供可靠的投资资本增值甚至是兴趣或股息的收入。

如果您选择投资银,最好的方法可能是通过银色的ETF。这使您可以使用低费用和快速购买和销售能力的金属本身,并且可以轻松地由低费用经纪人管理E *交易.但是,您不需要关注占有金属或处理银矿矿业的不确定性。

无论如何,以较低的单位数为您的总投资组合的单位数百分比,保持您对银的投资。5%的位置可能足以在金融崩溃期间给予你令人印象深刻的回报,如果价格反对你,就不会粉碎你的投资组合。

Kevin Mercadante照片

凯文梅德兰特

凯文·梅尔卡丹特是专业的个人理财博客作者,也是自己个人理财博客的主188金宝搏客户端下载人,OutOfYourRut.com.他有会计和抵押贷款行业的背景。他和他的妻子和两个十几岁的孩子一起住在亚特兰大。

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