投资跟踪器:监控您的投资组合的方法

了解如何使用投资跟踪器跟踪投资组合

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一旦您开始投资,就会令人兴奋跟踪您的进度。这很有道理;您已经开始了您的财务新方面,并希望留意事物。在过去的几年里,许多新的投资跟踪器和服务已经播下,为您提供各种方式来跟踪您的投资。

有些平台为您提供投资和跟踪您的投资组合的机会。其他人提供教育选择和工具。尽管如此,其他人只是反映了您的投资选择。哪个是最佳库存跟踪应用程序那么适合你的方法呢?让我们来看看有哪些工具可供你使用。

1.在线跟踪:Robo顾问和经纪人

Robo Advisors.和应用程序正在为金钱和投资管理提供更多的流行,特别是具有与技术长大的年轻人物。有很多选择,那么你如何找到合适的应用程序?

  • 从费用开始-确保你清楚地了解什么kinds您使用每个应用程序支付的费用,以及每年增加多少。每个应用程序都有自己的费用。您在额外费用支付的金额可以随着时间的推移对您的投资产生很大差异。您的支付越多,您投资中所拥有的资金就越少。
  • 账户最低标准- 一些应用程序要求您开始使用特定金额的资金投资。您可能需要500美元或3,000美元才能开始。但许多应用程序没有帐户最低要求才能开始。这意味着你可能能够每月只需​​5美元,开始投资某些资金
  • 风险宽容- 应用程序经常带有短暂的测验,以帮助您确定您在股票市场风险有多么舒适。每个应用程序都有自己的算法来解决这个问题。但是,短暂的问卷不是足够彻底的投资目标和风险宽容。它并没有真正确保你明白你把钱放入了什么。寻找一个应用程序,该应用程序还为您提供教育资源和一个地方提出问题或轻松改变他们为您设置的资产分配。您可以了解更多信息资产配置在这里

一站式商店

大部分的最好的Robo顾问将有一个功能向您展示您的投资,并允许您跟踪您的投资组合性能。您可以看到您使用投资以及他们的行为所取得的存款或提款。有些将在图表或图表中显示它,以便易于理解。

对于寻找一站式商店的人来说,这可能是一个很棒的工具。而不是在一个地方投资并在另一个地方投资,而是可以在一个地方看到它。请注意,由于Robo Advisors主要是投资工具,因此它们的跟踪功能可能不像您想要的那样强大。

传统经纪商提供类似的见解。先锋例如,向您展示您选择的股票的日常性能,您可以随时查看您的贡献历史。这是一个良好的监督,但缺乏其他一些平台可以提供的深度和细微差别。

推荐的ROBO顾问投资跟踪:

突出了 提高 大楼 Ellevest.
评分 9/10 9/10 9/10
最小的投资 $ 0. 500美元 $ 0.
401 (k)援助
双因素身份验证。
建议 人类的帮助 自动化 自动化
社会负责

2.跟踪您的投资与个人金融应用程序188金宝搏客户端下载

你也可以用an在线预算工具这是由特定平台提供的,以跟踪您的投资。

个人资本

个人资本是最大的预算应用程序之一。他们的投资跟踪师是市场上最强大的。

个人资本是关于图表和图形的。该应用程序创造您的投资表现的图形或图表。它将你的投资表现与股票市场指数进行比较,看看你的投资组合如何在过去的表演。它还根据你的信息和风险承受能力为你的投资提出建议。该应用程序还会向你显示大量其他选项,包括如果你有的话,你的投资会是什么样子债券。然后,您可以将其与您目前拥有的并从那里进行投资决策进行比较。

个人资本提供一个名为“投资检查”的工具,您可以在其中比较您当前的资产配置,以防止其算法的建议,以了解您的测量方式。他们目前还有一个甜蜜的交易 - 如果您有资格,您可以获得价值799美元的免费投资组合评审。

薄荷

薄荷是另一个预算应用程序,您可以在那里跟踪您的投资。链接帐户后,MINT将跟踪其性能。你也可以跟踪188bet网页地址房地产投资在薄菏。

该应用程序跟踪您链接的每个帐户中的金额。如果你有一个401 (k)和一个罗斯IRA,您将单独看到每个投资账户,以及您的投资总额。如果安装了Adobe Flash,您还可以看到您的投资表现的图表。图表可以向您展示前五天,一个月,六个月,一年和最多的帐户性能。

薄荷还将向您展示您拥有的股票是您的最佳和最糟糕的表现者,其价值最高。

SigFig

SigFig是注册投资咨询服务。他们提供免费投资跟踪,您可以选择使其管理和审查您的资产(您的第一次投资10,000美元,然后在此之后获得0.25%的费用)。Sigfig可以自动分析和监控您的投资。您还可以选择自动重新平衡和使您的投资多样化

他们的目标是这样做,同时降低风险,最大限度地减少您支付的费用。这对新投资者来说是一个非常有吸引力的服务,因为他们了解他们的投资目标以及如何跟踪他们的资金。对于严肃且良好的投资者来说,界面可能太简单,投资功能不够强大。

晨星

晨星是市场和投资研究和教育平台。在他们的网站上,您可以看到股票表现,也可以找到教育文章并寻求建议。这是一个很好的平台,可以跟踪市场表现。您可以从专家那里找到信息,以了解您所看到的内容。

您还可以设置在线投资组合。晨星有一个称为“X-ray”的特色,它可以让您有机会进入相互资金,以便您可以看到每个基金中的每个基金的底层股票分解您的投资组合控股。

这是一个非常强大的方式来看看你投资的东西,以及跟踪性能随时间的方式。这也是一些不同的晨星,从许多其他投资跟踪工具区分了一些东西。

3. DIY用电子表格

你也可以自己决定用Excel或谷歌表来记录你的投资。这允许你定制自己的电子表格来跟踪你的投资。这比使用一个已经存在的程序要多得多,但是有一个额外的好处,那就是完全可定制。

电子表格对其有用投资计算和预测也很有用。您可以使用公式计算股息收入或预测投资预测随着时间的推移。如果您对火灾感兴趣(金融独立性,退休早退休),您可以使用您的电子表格跟踪您的投资和时间表。

Excel

Excel
Excel是Microsoft Office套件的一部分,因此您必须购买。一旦您有Excel,它是一个用于跟踪投资的强大工具。Excel具有比Google Sheets更深入的公式和功能能力。因此,您可以做更多的是根据您的Google纸张自定义Excel电子表格。事实上,Excel只有更多的数据能力;如果您正在寻求进口15年的数据,Excel就是去的方式。

在Excel上,您可以手动插入函数,使用“插入函数”按钮插入,或者从公式选项卡中选择一个。一些用于投资跟踪的常见公式是:

  • =天数,计算两个日期之间的天数,并可以随着时间的推移显示您的投资组合进度
  • =平均值,计算一组数字的平均值
  • = max and = min,它将分别从集合中拉出最大和最小数字

谷歌表

谷歌表
谷歌表免费提供Gmail地址。工作表在旅途中很容易使用,因为你可以在任何联网的电脑上编辑它们。(使用Excel时,你必须把文件和程序下载到你使用的任何电脑上。)

在Google纸张中,您可以单击“函数”选项卡,然后选择“Financial”功能,以显示您可以使用的公式列表。

Google Sheets功能
Google Sheets功能

Google Sheets中的一些有用的公式选项是:

  • ACCRINTM,这决定了应计利息安全在到期时支付
  • 术语,计算有效利率

虽然您必须手动输入投资数据的主要缺点或Google纸张,但电子表格非常适用于跟踪和比较数据。当数字在电子表格中,您可以使用公式随着时间的推移来加入您的投资,并且您可以在一个方面看到您的投资历史。

4.使用桌面应用程序进行投资跟踪

另一种选择是在计算机上使用软件来跟踪您的投资组合。您可以使用几种不同的选项,包括上面提到的Excel。

加速

加速是一种跟踪您投资的强大工具。它可以让您更新您自己的财务状况以及股市一般正在做的事情。您将Quicken帐户链接到您的经纪帐户,并从您的投资下载任何收入和费用。您可以使用它来跟踪投资,股息和投资回报(ROI)。

Quicken将您的数据存储在您的计算机上而不是远程服务器上,使其非常安全。您可以使用程序中的股票代码来搜索和更新个人股票和资金价格。相同的索引跟踪系统为用户提供最新的可用市场价格,以及关于您跟踪的投资的最新消息标题。这意味着您可以在市场上最新,并对您的投资进行快速决策。

使用Quicken,您可以轻松查看所有投资组合费用,可以帮助您确定您的真实返回率。

QuickBooks.

您无法直接跟踪您的投资QuickBooks职业。相反,你必须通过平台上所谓的“资产账户”来追踪他们。由于QuickBooks是为企业会计而不是个人财务而设计的,所以它不像其他一些选择那样强大。188金宝搏客户端下载添加资产账户时,点击“账户图表”选项卡,点击“添加新账户”,选择“资产账户”。

通过在线QuickBooks,你可以追踪你用于支付商业账单或为你的业务提供资金的个人资金。(这叫做资本投资。)你需要连接一个银行账户来追踪这些。

跟踪您的投资组合只是一个开始

哪个应用程序和跟踪系统将最适合您,取决于您拥有的哪种产品,以及您的投资之旅。不同类型的投资者将最适合使用不同的平台。

最重要的是找到一个适合你并且你喜欢使用的。你的投资账户感觉越有趣(或者至少是你喜欢的东西),你就越倾向于管理它们。它们越像作业,你就越不可能掌握它们。

忽视你的钱可能意味着机会成本,支付额外费用,或者根本不理解你的钱。花时间并找到最适合您的投资跟踪器。

Kara Perez照片

卡拉佩雷斯

卡拉佩雷斯是一个自由个人财务作家。188金宝搏客户端下载她是建立妇女和金钱的公司Bravelygo.co的创始人。卡拉住在奥斯汀,德克萨斯州,并相信预算和花生酱的力量。

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