实物转账:如何转账经纪账户

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在开立一个新的投资账户时,坚持使用现有的网上经纪公司似乎更合适——即使你对费用或客户服务不满意。许多投资者认为转移经纪账户很困难。但其实并不一定如此。以下是如何在经纪人之间将你的投资进行实物转移的方法。

1.支票帐户转帐费

常见费用 在某些情况下,当你决定离开股票188博金宝手机经纪人时,他们会向你收取转让费。但不要让这阻止你。事实是,如果你最终得到了一个更适合你的需求(而且随着时间的推移成本更低)的经纪公司,那么支付一次性费用可能会更好。

但是,随着你的转移,有一些事情要记住。毕竟,您正在转移(希望)有价值的证券。在大多数情况下,您必须在离开之前支付退出费用。然而,正如你所看到的那样,大多数经纪人将作为转移服务转移的奖励偿还这笔费用。

这是一个列表在线股票经纪商188博金宝手机以及他们各自的退出费。一些股票经188博金宝手机纪人对部分转移收取不同的费用(美林边缘较低和TD Ameritrade高的部分)和一些费用结算帐户。

188博金宝手机 完整的转会费 部分转会费 关闭费用 我们的排名
75美元 $0 $0
75美元 25美元 $0
50美元 $10 50美元
75美元 75美元 50美元
75美元 30美元 $0
50美元 25美元 $0
75美元 75美元 $0
75美元 55美元 $0
49.95美元 $6 $0

2.转学前做研究了吗

股票市场研究 在你开始在经纪人之间转账之前,最好联系新的经纪人讨论您的情况 - 特别是如果存在潜在的复杂因素。

  • 了解个人经纪人的进程是什么,并讨论您计划移动的资产。使用新经纪人的手机几分钟可以帮助确保尽可能顺利。
  • 从旧代理检索/记录事务历史记录。在转让发生之前,记录下你拥有的所有证券。
  • 根据2011年实施的裁决,历史记录将被传递给新的经纪人,不会丢失。然而,你应该有你的副本以防万一。如果你没有这些信息,最终卖出任何证券,你可能会在缴税时有点头疼。个人证券的损益也变得更加难以了解。

3.获得经纪人报销促销

促销活动 当你离开经188博金宝手机纪公司时,大多数股票经纪人都会向你收取费用。如果是这样的话,你新的折价股票经纪人可能会补偿你那笔钱。

这是一些经纪人的清单,目前将偿还您的费用或提供其他奖励的奖励:

  1. 上市.com- - - - - -目录交易程序。
  2. E *交易- - - - - -0美元佣金交易股票,交易所交易基金和期权。
  3. Wealthfront- - - - - -免费管理15000美元当你从现有的401(k)或个人退休帐户转移至少500美元时
  4. 美林边缘-高达600美元现金,当你投资一个自我导向的帐户

4.让新经纪人为您处理转移

用你的代理

将投资账户从一个经纪转移到另一个代理商是一个专门的过程,所以你最好让经纪公司在自己之间工作。由于您的旧经纪人对处理即将到换账户的激励,因此最好让新经纪人影响转移。

新的经纪人会让你签署一份授权文件来启动这个过程,然后联系你的老经纪人,直接处理转账。准备好提供一份来自旧经纪人的最新声明的副本,因为这将使新经纪人的过程更容易。


5.对退休帐户给予特别考虑

退休计划 在退休账户中,有不同的方式可以在经纪人之间转移资金。但最好的方式是直接从一个经纪人到另一个经纪人完成转账,而不是先把资金转账给你。

退休账户的经纪人到经纪人转让消除了旧经纪人的可能性扣缴税收账户价值的20%。它还消除了您可能会错过转移时间限制(60天)的可能性,之后将自动转移到您的帐户中自动被视为完全应税分发。


6.处理全现金和个人证券

利润率 在经纪人之间进行实物转账的最快、最简单、最干净的方法是当旧账户全部是现金时。这将要求您在进行转让之前清算任何投资头寸。如果你要转移投资证券,这个过程需要更长时间——通常要几天。


7.准备在转移过程中失去对您的投资

财务自由 如果您正在转移证券投资组合,则在从一个代理转移到另一个代理时,您将无法访问您的投资组合。确保在开始转移过程到新帐户之前,您对旧帐户中持有的位置感到满意。假设它需要至少五个工作日,并相应地计划。


8.确保你转移的是等价的账户

设置在线经纪帐户

如果您正在将个人持有的帐户转入另一个将单独持有的新帐户;过程很简单。但如果你打算将联名账户转到个人账户,就需要额外的文书工作,可能还需要额外的时间。如果您想更改帐户的设置,最好先进行转账,然后再更改帐户。这将产生两个不那么复杂的变化,而不是一个大而混乱的变化。


9.确保你仔细检查了转移的结果

在线储蓄账户 最简单的方法是比较来自旧代理的最新语句和来自新代理的初始语句。更好的是,在转账发生之前,从前经纪人那里得到一份你的账户打印出来。

您希望确保已包括所有证券和现金余额,在转移过程中没有任何意外地重建,并且没有收取任何意外费用。


10:注意旧账户的账户关闭费

费用

如果你关闭你的账户,大多数经纪人都会收取某种退出费。根据经纪人的不同,价格可能高达150美元。这可能是一个意外的惊喜,如果你不记得存在的费用。这很有可能,因为这是大多数投资者在正常业务过程中不会注意到的费用之一。
但如上所述,有些方法可以围绕休息费,并为经纪转让费提供报销。


实物转账需要多长时间?

通常,转账一个账户需要大约6个工作日:老经纪人大约需要3个工作日验证请求,另外3个工作日将您的资产转移到新经纪人。
但是,在某些情况下可能需要更长时间。如果您正在使用托管人转移帐户,例如IRA或代表未成年子女,则可能需要更长时间。那是因为整个过程包括另一方。
预计转移费用:$ 0- $ 75。

自动客户帐户转移服务(ACATS)-使转移更容易

对大多数投资者来说,在一个特殊清算所的帮助下,转账过程可以顺利进行,而且可以自动完成。国家证券结算公司负责自动转帐服务通常情况下,你的现金、股票、债券以及某些上市期权都可以很容易地转移(至少从投资者的角度来看)。

  • 要将您的帐户从一个经纪人转移到另一个代理,您首先需要填写转让启动表格。然后将此表格发送到您的新的代理。在许多情况下,可以与新经纪人在线填写其中一份表格。这使您的过程更容易一些。一旦你提交了你的转移启动表,你的新经纪人(“接收公司”)通过ACATS与旧经纪人(“交付公司”)联系,并开始这个过程。
  • 仔细而准确地填写你的表格。如果你表格上的信息与你以前的经纪人在账户上的信息不匹配,那么转账请求就会被拒绝。
  • 如果一切就绪(并且可能需要您在批准表单之前验证表单),你的旧经纪人会将你拥有的资产列表发送给新经纪人。然后,您的新经纪人会决定它是否希望该帐户。新经纪人可能会拒绝您的帐户。
  • 在尝试启动传输之前,请检查新代理的策略。在某些情况下,证券的质量可能有问题(特别是如果它们支持保证金贷款),或者可能存在最低要求的问题。

转让应税经纪账户时的特殊考虑

当您将证券从一个应税投资账户转移到另一个税务账户时,您不仅转入了证券本身,而且与这些投资相关的数据.这是一个重要的数据成本基础你要转移的证券。尽管这是转移过程的一部分,您还应该自己编译这些信息。

新经纪人应转移转让证券的成本基础,但这只是在有错误或缺少信息。这个想法是让你的成本基础对你转移的每个证券,这样,你将在时间来上报告资本交易在你的所得税申报单上。

一般来说,新的经纪公司可能没有卖出证券的成本基础,因为该安全是通过另一个经纪人购买的。它将取决于您 - 而不是新经纪人 - 提出所得税目的的信息。毕竟,它是你,而不是新的经纪人,他们与以前的经纪人的客户关系。

您希望在提交所得税之前妥善执行账户转账。它可能是一个漫长的过程,特别是在几年前购买了任何证券。

如果你在提交报税表时没有获得所需的资料,你几乎肯定会需要延长报税表的期限,以便获得编制成本基础资料所需的月份。

Miranda Marquit的照片

米兰达Marquit

米兰达是一个受过新闻训练的自由作家和专业的博客写手,专门从事个人理财。188金宝搏客户端下载她的作品曾出现在各种媒体上,包括线上和线下。你可以关注米兰达的留言:推特

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21点评

  1. 那么完全转移和部分转移的区别是什么呢?似乎部分转账往往更便宜,所以什么阻止某人转移所有但5美元,然后关闭帐户,以防止全额转账费用?

  2. 是否有可能将2个不同的银行账户链接到2个不同的国家,一个交易账户,可以沿途闭上其中一个或发送所有所得款项,而不是另一个账户?

  3. 我需要帮助或建议。我想把我所有的帐户从一个经纪公司转移到一个不同的(由于许多误导信息和隐藏费用等)。1.这很容易做到吗?我必须卖出现在的股票然后回购吗?还是只按我买的价格转过来?

    我想确保我不会因为转移经纪人而把自己搞得一团糟。

  4. 我的经纪人capital one投资是在出售自己的个人股票投资账户的过程中进行电子交易。他们修改了我们账户协议的措辞,声明在过渡期间不会发生零股转让,零股将被出售,而现金将被转让。此外,将不会再进行股息再投资,收到的任何股息将以现金形式分配。这可能会减少我的帐户的整体价值。我应该把我的账户转到另一个经纪人那里,而不是让他们进行转账吗?

    1. 我和你在同样的情况下。随着分数股份所销售并进行现金,人们不能说它会降低账户的价值;这取决于您当时销售的股票的观点和价格。最有可能,它会在一起。更好的问题,当股票售出时,我们将收取佣金的贸易将不要求;基本计划下的标准定价为每笔交易5.95美元?我们是否将收取账户闭合费,以便我们没有要求的东西?这些费用可能是一项重大成本,并占据账户中积累的大量收益。这些东西都有可能发生的应税事件。

    2. 此外,还有其他一些经纪公司允许小额股票交易。你需要对它们进行调查,看看哪一种或任何一种适合你的需求和投资风格。没有一个和CapitalOne完全一样。有些事情做得更好,比如降低佣金等等。其他基金缺乏研究工具或共同基金等投资选择

  5. 我在美国银行的一个主要投资部门有四个独立的退休账户。一个SEP,一个Simple,一个IRA滚转和一个Roth。我正在考虑将它们全部转移到TD等自我管理的经纪账户。投资几乎都是共同基金,我希望转换为基于指数的股票。这能顺利完成吗?我现在的经纪公司可以向我收取什么费用来转账?MF 's需要先出售并转换成现金吗?

  6. 我在一家折扣经纪公司开了个账户,里面有一只股票,大约1万3千美元。2012年12月,由于我在年底持有股票,经纪公司向我收取了195美元的持有费。这是正常的吗?经纪人在你不交易时收费吗?

  7. 我的斯科特拉德账户想要兑现我,因为我现在住在葡萄牙,但是如果我能找到一个PT经纪,他们会转移股票和一个共同基金账户。没有美国经纪人会带我开车,这里是索霍,广告他们将承担来自其他国家的投资者。他们是在美国并携带其他国家。Whaaaa?这是如何实现的,他们是如何结婚?

  8. 到Miranda:Wells Fargo现在收取150.00美元,关闭/转移经纪账户。我猜他们最新的崩溃后需要钱。

  9. 几年前,我的儿子被带了一些股票,我们刚刚留在同一个经纪人。一些股票被出售并投入了共同基金。他没有做出任何变化年度(只是让这个坐在坐下)。只需关闭此经纪帐户并且不欠费用就会谨慎?我们怎样才能这样做,并且仍然保留股票和共同基金?

  10. 我刚刚在我的旧帐户上发起了一股股票,后发起转移到一个新的经纪人。他们让我这样做,我真的不想错过这个股票它会搞砸这个过程吗?

  11. 你列出的“经纪人补偿费”仅仅是注册奖励。有许多实际上会补偿你的结清费。Fidelity还给了我50美元,我想最多也就100美元。

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